Цифровое золото
С 2017 года часто можно встретить лозунги: «Золото мертво — да здравствуют криптовалюты!»
Золото и криптовалюты выставлялись как оппоненты на «денежном» боксерском ринге, описываемые как две лучшие альтернативы бумажным валютам, децентрализованные и функционирующие вне традиционных финансовых систем, контролируемых правительствами.
Платежные средства или деньги бывают двух типов: твердые и мягкие. Определить твердость и мягкость какого-либо платежного средства помогает соотношение двух простых показателей:
• резерва [сколько единиц существует],
• притока [сколько будет изготовлено].
И так сложилось, что вся история денег крутится именно вокруг этой простой формулы.
Например, рыночный спрос на медь, с учетом всех сфер ее промышленного применения, составляет приблизительно 20 миллионов тонн в год при цене около 5000 долларов за тонну; следовательно, рынок ежегодно оценивается в 100 миллиардов долларов. Теперь представим, что некий миллиардер решил хранить 10 миллиардов долларов в меди. Когда его агенты ринутся скупать 10 процентов мирового рынка меди, неизбежно возникнет ажиотаж и цены на медь вырастут. Казалось бы, стратегия нашего миллиардера вполне разумна: актив, который он решил купить, подорожает еще до завершения покупки. Логично предположить, что и другие начнут вкладывать в медь ради преумножения капитала, а следовательно, цена еще поднимется. Однако, даже если и найдутся желающие купить медь, нашему воображаемому миллиардеру вскоре придется туго. Растущие цены сделают добычу и выплавку меди весьма прибыльным бизнесом для производителей и предпринимателей всего мира. Мировые запасы медной руды трудно даже оценить, не то что исчерпать. В сущности, объемы добычи и выплавки ограничены лишь количеством вложенных в них труда и средств. Повысив затраты, всегда можно произвести дополнительное количество ценной меди. Таким образом, и цены, и объемы производства будут расти до тех пор, пока не удовлетворят спрос монетарных инвесторов. Допустим, это случится после увеличения добычи и выплавки на 10 миллионов тонн в год при цене 10 тысяч долларов за тонну. В какой-то момент монетарный спрос должен пойти на убыль и некоторые держатели меди захотят избавиться от части запасов с целью приобретения других товаров, ведь именно в этом и состоял смысл их капиталовложения.
Что же произойдет в случае понижения монетарного спроса? Казалось бы, рынок меди должен вернуться к прежним показателям: 20 миллионов тонн в год по цене в 5000 долларов за тонну. Но когда держатели начнут распродавать накопленные запасы, цена упадет намного ниже этого уровня. Наш миллиардер понесет убытки, поскольку, спровоцировав рост цен, сам был вынужден покупать часть запасов дороже 5000 долларов за тонну, а теперь вся его медь пойдет по цене ниже 5000. Те же, кого «медная лихорадка» охватила позже, закупали медь по еще более высоким ценам, а значит, они и потеряют больше, чем сам миллиардер.
Эта схема применима ко всем расходным товарам и материалам, таким как медь, цинк, никель, олово или нефть, которые прежде всего предназначены для потребления и переработки, а не для накопления. Мировые запасы этих товаров в любой момент примерно равны объему их производства. Новые партии поступают бесперебойно и немедленно расходуются. Если некто решит хранить сбережения в одном из этих товаров, он скупит лишь малую часть мирового запаса по обычной цене, а затем начнется резкое подорожание, которое поглотит все его инвестиции, ведь скупщику придется конкурировать с теми, кто использует этот товар в своей отрасли. Выручка производителей товара возрастет, и они смогут вложить средства в повышение объемов продукции, что приведет к падению цен и обесцениванию накоплений незадачливых скупщиков. В результате их капиталы перейдут в руки производителей того товара, который они закупали.
Так устроен любой рыночный пузырь: повышение спроса вызывает резкий скачок цен, который еще больше подхлестывает спрос, цены снова поднимаются, стимулируя рост производства, в итоге предложение превышает спрос и цены резко падают, наказывая всех, кто скупал товар по цене выше рыночной. Инвесторы остаются ни с чем, а производители и продавцы товара обогащаются. На протяжении всей истории человечества именно так происходило с медью и большинством других товаров. Те, кто выбирал товар в качестве долгосрочного вложения, оказывались в проигрыше: запасы девальвировались и накопления в конце концов сгорали. После этого товар возвращался к своей привычной роли на рынке и переставал служить средством обмена.
Чтобы стать надежным хранилищем ценности, товар или объект должен удовлетворять двум требованиям: его стоимость при повышении спроса должна расти, но при этом его производителей следует удерживать от увеличения предложения, не позволяя резко обвалить цены. В течение тысяч лет человечество определяло наилучшее платежное средство, приток которого достаточно низок, чтобы не обесценивать накопления.
И так уж получилось, что длительные поиски методом проб и ошибок привели общество к ответу, что это золото, которое сохраняет свой монетарный статус благодаря двум уникальным физическим свойствам, отличающим его от других материалов.
У меди, как было сказано выше, запасы неограниченны, с золотом все сложнее — его мало. Возникает вопрос почему мало и ответ есть…
Металлы получаются в результате термоядерной реакции, которые происходят в звёздах. Чтобы сгенерировать золото нужна термоядерная реакция при большом давлении, которая может возникнуть в звезде, которая в сотни тысяч раз больше, чем солнце. После взрыва такой звезды золото разлетается в космос. И таким образом оно попала к нам на землю.
Во-первых, золото настолько химически стабильно, что его практически невозможно уничтожить. Во-вторых, золото нельзя синтезировать из других материалов (что бы ни говорили алхимики), а можно лишь извлечь из руды, которая крайне редко встречается на планете.
Все бусы, камни, ракушки, монеты из других металлов и бумажки проиграли монетарную битву золоту. Дольше всех держалось серебро, однако и оно в итоге пало.
Именно за счет стабильно низкого притока золоту удалось сохранить монетарный статус на протяжении всей истории человечества и удерживать его и сегодня, поскольку центробанки продолжают хранить его существенный запас для обеспечения бумажных денег. Период, когда Европа перешла на золотой стандарт, охарактеризовался небывалым экономическим процветанием, бурным развитием новых технологий и искусства. Валюты были подкреплены резервами золота, что упрощало конвертацию и благоприятствовало свободной торговле.
Однако стоит отметить, что хотя золото во всём мире признано валютой, им почти невозможно пользоваться для международных переводов и торговли. Мера веса золота — унция, цена которой на данный момент составляет около 1700 долларов США за 1 унцию (31,10 грамм). Но представьте, что вам нужно отправить в другую страну миллиард долларов в золоте — это около 18 тонн драгоценного металла, который нужно как-то перевезти и обеспечить его охрану в дороге. Такая операция потребует огромных усилий и затрат на таможню, доставку и безопасность. Кроме того, потребуется много времени для того, чтобы золото пересекло международные границы.
Сравните это с криптовалютой, где миллиард долларов США можно передавать в цифровом виде в любую точку мира мгновенно, за небольшую плату и без каких-либо дополнительных затрат. Такие транзакции не ограничены правилами и законами, действующими в определённой юрисдикции и не могут быть похищены по пути к получателю.
Кроме того, криптовалюты защищёны криптографией и ещё ни разу не были взломаны, несмотря на тысячи попыток хакеров. Такие стандарты безопасности не позволяют скомпрометировать кошелёк получателя или отправителя даже с помощью самого мощного суперкомпьютера. Транзакции выполняются мгновенно и не оставляют следов, кроме информации о ней в блокчейне. В то же время транзакция в золоте очень заметны, так как драгоценный металл физически переходит от отправителя к получателю.
Наконец, золото имеет огромный рынок бумаги на COMEX, где его бумажный эквивалент может быть выкуплен для последующего обмена на физический товар. Однако на COMEX продаётся менее процента от количества всех ценных бумаг, привязанных к золоту — и чем больше их выпускают биржи, тем ниже цена драгоценного металла.
Криптовалюта не может оказаться в такой ситуации — благодаря своей цифровой природе первая криптовалюта не нуждается в бумажном эквиваленте. Единственная причина, по которой финансисты выпускают ценные бумаги на золото, заключается в том, что физически торговать им сложно и неудобно.
Так же очень важно, чтобы расчётные единицы были взаимозаменяемы — то есть были одинаковы по внешнему виду и стоимости. Один доллар в вашем кошельке имеет точно такую же стоимость, как и любой другой. С золотом всё не так просто. Нужно учитывать степень чистоты металла. Монеты могут быть отчеканены с содержанием золота 90%, 100% или в других вариациях. Система мер и весов здесь уже будет неприменима. Сплошь и рядом обнаруживаются подделки с использованием вольфрама. Есть различия в стоимости в зависимости от страны или монетного двора, чеканивших монету. Также многое зависит от возраста и состояния монеты. Чем меньше части, на которые вы делите золото, тем дороже становится каждая из них. 10 монет по одной десятой унции стоят значительно дороже, нежели одна монета в унцию.
Криптовалюте незнакома ни одна из этих проблем. Каждая монета переписана и по логике не может быть подделан без миллиардов долларов вложений в это сомнительное предприятие. Это практически невозможно. Одна единица всегда ценится так же, как другая, находящаяся в публичном журнале рядом с ней. Все части составляют 100% целого значения.
Криптовалюту, в отличие от золота, легко конвертировать в валюты страны, в которой находится владелец монет. Кроме того, покупателя на цифровую валюту куда проще найти, чем покупателя на драгоценный металл.
Одно из самых больших различий между криптовалютой и золотом как инвестиционным активом — их волатильность. Золото приобрело репутацию медленного и стабильного актива для инвестиций и, в принципе, является хорошим средством сбережения, поскольку движение его цен будет постепенным и плавным. С другой стороны, волатильность криптовалют — один из самых известных факторов, когда дело доходит до инвестирования.
Волатильность криптовалют как и золота будет всегда и зависить от спроса. С ростом спроса растёт цена, вспомним пример выше с ценой на медью. У криптовалюты в отличииот золота сегодня волатильность очень большая, если цена на золота в течении года может измениться на проценты, то цена на криптовалюты может измениться в разы. Но так будет не всегда. Большая волатильность криптовалюты по мере их распространения и внедрения в повседневную жизнь будет снижаться и мы точно застанем то время, когда в новостях курсы национальных валют и даже золота будут измерять относительно самого стабильного финансового маяка — биткойна.
Сейчас волатильность биткойна огромна по сравнению с тем же золотом, что привлекает большое количество спекулянтов, которые извлекают из этого прибыль. Сегодня еще можно извлечь большую прибыль за счет большой волатильности, того же биткойна. Для биткойна большая волатильность — это однозначный минус, который мешает совершать ежедневные расчеты с его помощью, тот кто сегодня владеет ,к примеру биткойном или эфириумом не захочет с ним расстаться в процессе купли-продажи квартиры, например, зная, что через 10 лет он на эту же криптовалюту сможет купить особняк с вертолётом в придачу.
Сегодняшний бум на криптовалюту можно сравнить с золотой лихорадкой, и многие кто сегодня не обратил внимание на этот актив будут в последующем кусать локти, что не захотели заработать на волатильности криптовалют.
Предположим, что люди когда-нибудь откажутся от расчётов в фиатной валюте и встанут перед выбором — использовать для расчётов криптовалюты или золото. С учётом изложенного становится понятно, что криптовалютанаходится в гораздо лучшем положении для международной торговли и финансов в сравнении с золотом.
Смарт-контракт Digital Deposit Token актуален в условиях большой волатильности и позволяет на ней заработать. Мы посвятим большое количество статей на темы как с помощью смарт-контракта можно выгодно купить или продать недвижимость, машину, яхту или другую собственность, как удовлетворить потребности одновременно и арендатора и арендодателя, какие инновационные и выгодные предложения предоставить новым или постоянным клиентам вашего бизнеса, об этом вы можете прочитать в других публикациях нашего канала. Так же особо необходимо отметить о том, что с помощью смарт-контракта можно неплохо заработать!…
Криптовалюты — это новая цифровая валюта и похоже лучшая форма денег в истории!
Вам понравился материал? Поблагодарить легко! Будем весьма признательны за лайки.
Обязательно посетите наш сайт https://smartagent24.ru
Будьте первыми, кто прокомментирует публикацию! И подпишитесь на наш канал!
Спасибо за внимание!
